胡晓炼:发挥政策性金融力量 支持“一带一路”建设 | 封面专题

胡晓炼 清华金融评论 2017-05-11

文/中国进出口银行党委书记、董事长 胡晓炼

推动“一带一路”建设需要有相应的融资机制安排,支持宏伟蓝图付诸实现。中国进出口银行作为支持我国国际经济合作的政策性金融机构,将为服务“一带一路”战略的落实发挥重要融资渠道作用。本文介绍了中国进出口银行支持建设“一带一路”业务开拓进展情况,并提出五项重点改革举措,为推动“一带一路”建设发挥更积极的作用。

“一带一路”建设战略构想,是以习近平总书记为核心的党中央着眼实现“两个一百年”奋斗目标的重要战略部署,是将  中华民族伟大复兴中国梦与世界各国人民和平发展梦想相连相通的具体实践,是推动建设“发展创新、增长联动、利益融合的开放型世界经济”新格局的历史选择。该倡议的推进,将为中国及沿线国家和地区经济社会发展提供新的契机,其意义深远、前途光明,建设任务长期而艰巨,必须动员各方力量,扎扎实实大力推进。

政策性金融机构将为“一带一路”战略

落实发挥重要融资渠道作用

作为以支持进出口贸易、助力企业“走出去”、促进开放型经济发展、以推动国际经济合作为己任的国家政策性金融机构,中国进出口银行将充分发挥多年积累的国际实践经验和业务发展优势,为服务“一带一路”战略的落实发挥重要融资渠道作用。

历史上,“和平合作、开放包容、互学互鉴、互利共赢”的“丝路”精神传承发展,促进了东西方交流与合作。当今,中国始终坚持合作共赢的对外交往原则,摒弃弱肉强食的森林法则,尽己之力向世界传播双赢、多赢、共赢的新型国际关系理念。在全球经济形势错综复杂、各国面临迫切发展需求、区域合作不断升级的当下,传承“丝路”精神的“一带一路”构想,进一步将中国“亲、诚、惠、容”的周边外交理念融会贯通,旨在与沿线沿路各国共同打造开放、包容、均衡、普惠的区域经济合作架构,共同应对政治、经济、军事等风险,共同探索国际合作及全球治理新模式,真正迈向利益共同体、命运共同体、责任共同体。“一带一路”建设,对于促进世界长期和平发展和繁荣稳定,必将产生积极而深远的影响。

蓝图已绘就,落实靠行动,资金当先行。对于“一带一路”沿线大部分为正处于经济上升期的发展中国家来说,无论是其国内面临的工业化、城镇化发展规划,还是“一带一路”构想下大型基础设施、产业和产能合作等建设任务,都涉及一大批具有重要经济社会效益的项目。这些项目资金投入大、运作周期长,单纯依靠沿线国家财政投入难以满足巨大资金缺口。商业金融机构因其逐利的天然属性,往往缺乏主动介入的意愿和能力。企业因顾虑项目风险高、回报慢,若无有效融资保障和风险分担机制,也可能止步不前。因此,推动“一带一路”建设需要有相应的融资机制安排,支持宏伟蓝图付诸实现。

20世纪中叶以来,世界各国政策性金融发展实践表明,政策性金融是现代金融体系的一部分,是克服市场作用局限的有效补充。从世界范围看,利用进出口银行等政策性金融机构连接国内国外两个市场、促进国际贸易和跨境投资是国际惯例。从我国实践看,中国进出口银行(以下简称“进出口银行”)始终致力于推动中国与周边国家,尤其是与发展中国家,深化贸易、金融、投资和产业合作,已成为支持外贸发展和对外投资的行之有效的重要平台,是我国金融体系的重要组成部分和对外战略的重要支持力量。在当前“一带一路”宏伟战略全面推开背景下,进出口银行理应也必须承担起“一带一路”融资主渠道责任,并积极发挥引导作用和放大功能,带动金融机构、企业和民间资金都积极投入“一带一路”具体项目,促进项目早见成效,并使沿线各国经济社会发展获益。

进出口银行成立21年来,积极履行政策性金融职能,逐步发展形成了以进出口融资为基础、援外优惠贷款和优惠出口买方信贷为龙头、一揽子互惠合作为特色、“走出去”融资为重点、多双边合作基金为补充的多位一体、比较完整的业务体系,在支持进出口贸易、推动企业“走出去”、促进开放型经济发展、推进国际经济合作等方面,提供了有力的政策性金融支持。过去5年里,进出口银行累计发放贷款超过3万亿元人民币,支持了约1.5万亿美元的产品进出口,其中,支持机电产品和高新技术产品进出口额占全国总额约15%。截至目前,已在全球150多个国家和地区重点支持开展了数千项重大投资、承包工程和国际经济合作建设项目,累计支持建设公路超过1.5万公里、铁路超过3500公里、机场20多个、港口近20个、电站100多座,有力地促进了东道国经济社会发展和人民生产生活条件改善,得到受惠国政府、企业和人民的广泛认可。

中国进出口银行支持建设“一带一路”进展

进出口银行把支持建设“一带一路”作为己任,进一步加大了对相关地区和国家的业务开拓力度,取得了突出进展。

一是加大资金投入。在2014年至2015年6月这一年半时间里,进出口银行在“一带一路”地区累计新签约近400个项目;截至2015年6月末,签署合同金额同比增长26%,累计发放金额同比增长31%。这些项目广泛涉及交通、电力、能源、水利、通信等基础设施建设,高新技术产品、大型成套设备和机电产品出口,以及农林牧渔和能矿产品开发等领域,不仅帮助东道国破解了发展难题,也为构建统一的地区大市场和产业价值链奠定了基础。

二是突出重大项目。在持续优化存量资金结构基础上,进出口银行着力支持建设了一批辐射效应大、带动作用强的重点项目,激发了投资连锁效应。在中亚地区,积极推进互联互通重要路段和关键节点项目建设,支持了中塔公路、中吉乌公路、塔乌公路和乌铁路隧道等项目,促进了沿线国家的人流、物流便利连接。其中,塔乌公路解决了塔吉克斯坦南北干线通行问题,使行车时间缩短了5~6个小时,大幅提升了该国南北地区人员和货物流动能力。在中东欧地区,支持了塞尔维亚泽蒙—博尔察大桥项目,这是中国公司在欧洲承建的第一座大桥,不仅为完善当地交通网络起到了重要作用,对开启中欧合作也具有里程碑意义。

三是发挥引导作用。紧密围绕国家对外开放战略布局,进出口银行充分发挥援外资金引导示范功能,积极利用股权投资杠杆撬动作用,调动商业金融积极性、整合社会资本,为企业“走出去”铺路搭桥、为“一带一路”建设造血输血。如东盟是“一带一路”建设重要区域,进出口银行已在该地区累计批准援外优惠贷款、优惠出口买方信贷项目200多个,批贷金额近千亿元;发起设立的东盟—投资基金,在互联互通、基础设施、社会民生以及自然资源等领域,已完成一期全部股权投资项目;目前正在跟踪并推动数十个涉及交通、通信等基础设施建设重大项目,预计投资金额超过300亿美元。这些项目不仅为中国企业、产品、技术和标准“走出去”创造了市场机遇,还将促进东盟地区投资环境改善并形成洼地效应,引导更多资金向“一带一路”区域汇集。

深化改革为推动“一带一路”

建设发挥更积极的作用

2015年3月,国务院批复同意进出口银行改革方案,明确了进出口银行的政策性职能定位和相关政策支持、制度安排。在“一带一路”等国家对外开放重大战略全面推开的大背景下推进改革工作,表明国家对进出口银行寄予厚望,也是对进出口银行的更高要求。为更好完成自身使命,进出口银行将以深化改革为契机,锐意进取,积极作为,通过构建现代化政策性银行经营管理体系,增强政策性金融服务能力、抗风险能力和可持续发展能力,完善服务国家战略的功能和作用,为推动“一带一路”建设发挥更大、更积极的作用。

一是完善机制。适应国内外经济形势和金融需求变化,建立政策性银行市场化运行、约束机制,增强发展能力、提高发展效力。完善现代银行治理结构,按照现代公司治理规则,建立科学、规范、有效的决策机制,健全职责明晰、有效制衡的经营管理体系,搭建更加合理的组织架构和业务流程,实行有效的监督考核和激励约束机制,强化内部管控,加强合规建设,提高风险管理水平,确保业务发展与风险管控综合平衡,规模、质量和效益同步提升,实现财务的可持续性。当前,国家对进出口银行的资本补充已经到位,要加快建立资本充足率约束机制,搭建以资本管理为核心的现代化、精细化管理体系,努力以更经济的资本占用,开展更多业务,创造更大价值,发挥更大作用。

二是聚焦职能。强化政策性金融职能,进一步发挥进出口银行在稳增长、调结构、支持外贸发展、实施“走出去”战略中的功能和作用,促进国际经济合作和国民经济发展。作为政策性银行,不单纯以利润最大化为经营目标,要着眼于社会效益和经济收益的有效统筹,把业务重心放在市场作用不充分、单纯靠商业性金融不能满足需要或不能实现国家战略目标的特定领域,充分发挥弥补、引导和逆周期调节作用。聚焦对外开放战略,突出政策性金融独特优势,把着力点放在推动对外贸易转型升级,由以消费品出口为主转向更加注重投资品出口,扩大对外投资特别是产能合作,实施“一带一路”“中国制造2025”等重大战略上,推动形成商品出口、对外投资和产能合作“三足鼎立”的开放型经济格局。

三是开拓创新。紧密围绕“一带一路”建设过程中出现的新需求、新问题,大力开拓业务,丰富金融产品,扩大金融服务范围。充分发挥现有创新业务优势,运用境外中资企业发展贷款、国际经济合作贷款等创新产品,通过项目融资、公私合营、投贷结合等融资新模式,支持“一带一路”重点国家的经贸、投资、劳务合作和工程承包。积极开展境外人民币贷款业务,促进人民币在跨境贸易和投资中的作用,推动人民币国际化进程。立足“一带一路”各国国情,综合考虑当地经济发展阶段、市场发育程度、需求结构特点、项目风险收益等,提供量体裁衣式的定制服务。注重金融服务模式和机制流程创新,打造以信贷为主体,投资、租赁、资金、贸易金融、咨询等业务为补充的多元化业务体系,为企业提供“融资”与“融智”相结合的综合性金融服务。

四是防控风险。进一步推进全面风险管理体系建设,扎实做好“一带一路”建设项目风险管理和防范工作。加强对“一带一路”沿线沿路国家经济体制、政治制度、法律法规等投资环境、制度环境方面的调研,提高研究的系统性、前瞻性。针对“一带一路”建设涉及的重大项目和重点国别,优先开展国别风险调研及评估工作,强化对国别风险的监测、预警及风险应急处置能力。提供融资时注重项目有利于促进借贷国经济良性循环,可持续增长。大力开展绿色金融,引导企业履行社会责任、注重改善当地福利,规避因环保、就业等问题引发的信贷风险和声誉风险。综合利用经济评价模型、内外部专家评审等手段,提高信贷风险识别的准确性和客观性,并采取有效的风险防控措施。建立信息分享机制,帮助经营单位及企业充分了解潜在国别风险、市场风险,锁定项目投资、建设和经营各环节面临的不确定因素,提前做好风险防范工作。

五是多方合作。加强与有关部门的沟通,及时掌握“一带一路”最新政策动态,配合做好区域规划、国别规划,共同搭建企业服务平台,主动对接相关项目。深化与世界银行、亚洲开发银行等国际多边金融机构的交流合作。加大与商业银行、基金公司、投资银行等国内外金融机构的务实合作,通过银团贷款、联合融资、股权参与、人员培训等多种方式,整合资源、借鉴经验,提升综合服务能力。加强与亚洲基础设施投资银行、丝路基金、金砖国家新开发银行等新机构的协同配合,在项目开发、金融创新、投融资方案设计等环节深化合作,更好发挥整体资金优势,为“一带一路”建设提供更加高效的金融产品和服务,为造福沿路沿线人民,助力区域经济发展,推进世界经济融合做出更大贡献。

本文刊发于《清华金融评论》2015年9月刊,编辑:彭晓云


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